ここが知りたい投資信託！

投資信託は実際にはどのようなものを運用して組成されているのかをご紹介します。

購入時に、申込価額の数パーセントをその費用として販売会社に直接支払う費用です。ファンドや販売会社によってはこの費用が発生しないこともあります。また、まれに換金時にこの費用を支払うということもあります。

投資信託を保有している間、投資信託の保有額に応じて信託財産から間接的に日々支払われる費用です。年率でいくら支払うか等は目論見書などに記載されていますので確認することができます。

保有時には「信託報酬」以外に、発生する費用として「監査報酬」があります。これは投資信託が原則決算ごとに、監査法人などから監査を受ける必要があり、その監査の際に要する費用です。信託報酬と同様に、投資信託の信託財産から間接的に支払われます。

投資信託が投資する株式や債券を売買する時にその都度発生する費用です。運用の結果発生する費用であるため、事前にどのくらいの金額がかかるかということは示されませんが、運用結果の報告がされるので確認することが出来ます。

投資信託を換金する債には信託財産に留保するお金として「信託財産留保額」があります。ファンドの追加設定や解約によって生じる組み入れ有価証券などの購入・売却にかかる費用です。投資信託によってはこれが無いものもや、一定期間保有で徴収されないもの、また保有期間によって軽減するものなど様々なものがあります。ファンドの中には購入時に必要なものもありますので、目論見書等で確認しましょう。