ここが知りたい投資信託！

投資信託は実際にはどのようなものを運用して組成されているのかをご紹介します。

投資対象商品としては、「株式型」が最もハイリスクかつハイリターンの投資効果を得られるものです。これは最も長期的な視野にたった運用が求められるものでもあります。「債権型」は国債・地方債・社債・外国債および短期金融商品で運用する元本の安定性を重視したローリスク・ローリターンが基本のものです。債権であることと、為替リスクのある外国債などを組み入れたものもあるため安全性が高いと一概には言えません。また株式と債権を組み合わせる「バランス型」もあります。これは、債権からは安定的な利子収入を、株式からは株価の値上がりによる収益を見込むことが出来ます。分散投資の一例ともいえるでしょう。

投資地域を限定して運用を行う「地域限定型」はマーケットの動きに影響を受けてしまいますが、投資地域の市場の伸びにより収益が大きくなります。複数の国に対して投資を行い、国別の配分比率の決定を行い運用する「グローバル型」は、地域を限定した投資に対するニーズがなかったり、資産配分を大きく国内・国外と分けて考える場合に選択すると良いでしょう。

日本円以外の、例えば米ドルやユーロ、英ポンドなどの海外通貨への投資が目的です。海外の通貨資産を保有することで円安や円高による損益が生じてしまいます。